정교한 사기: '가족'이 착취의 도구가 될 때

기업 운영에서 발생하는 사기는 규모나 산업을 가리지 않고 항상 핵심 리스크입니다. 단순한 재정적 손실을 넘어 브랜드 신뢰와 파트너십까지 무너뜨릴 수 있기 때문입니다. 오늘 소개할 사례는 베트남에 진출한 FDI 기업 내부에서 벌어진 **가족을 이용한 사기(가족 사기)**로, 사장이 간과하기 쉬운 내부자 위험이 얼마나 정교해질 수 있는지를 보여 줍니다.

사장님 경영 팁

베트남 FDI 기업에서의 가족을 이용한 내부자 사기

한 외국 자본 전자 제조사는 불법 선물·커미션 금지 규정을 엄격히 시행했습니다. 그러나 비서는 가족을 공모자로 삼아 규정을 우회했습니다.

사기 수법: 비서 가족이 공급업체와 거래하며 시장가보다 높은 가격에 **박스(포장재)**를 판매 → 매 거래마다 차액을 나눠 가지며 언더머니(under‑money) 수취.

이 폐쇄적 구조 덕분에 감시 시스템이 놓친 사각지대가 생겼고, 결과적으로 생산 원가 상승·제품 가격 인상·파트너 신뢰 훼손이라는 3중 타격이 발생했습니다.

기업이 놓친 경고 신호는 무엇인가?

1. 느슨한 실시간 모니터링: 발주‑검수‑결제 과정이 단일 부서에 집중.

2. 가족 관계 미확인: 협력사 대표와 임직원 가족의 연관성을 조사하지 않음.

3. 선물·커미션 금지 = 만능이라는 착각: 규정만으로는 정교한 가족 사기를 막지 못함.

   
   

가족 사기를 막기 위한 세 가지 전략

① 공급망 추적 시스템 구축

• 발주부터 결제까지 단계별 로그를 생성하고 AI로 가격 이상 징후를 실시간 탐지.

② 부서 간 교차 검토 프로세스

• 구매·회계·내부감사 부서가 교차 승인하도록 설계해 언더머니 통로 차단.

③ 비용 투명성 도구 도입

• 시장 가격 비교(benchmark) → 변동 폭이 일정 수치를 넘으면 자동 알림.

  
  

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빅VUN 솔루션: 위 세 가지 기능을 클라우드 기반 플랫폼 한 곳에 통합해 제공합니다. 

결론: 투명성이 곧 경쟁력이다

사기는 새로운 이야기가 아니지만 가족·지인을 끌어들이는 내부자 사기는 갈수록 교묘해집니다. 투명한 내부통제를 구축한 기업만이 비용을 최적화하고, 파트너·고객 신뢰를 지킬 수 있습니다.

빅VUN은 베트남 현지에서 구매비리 방지 컨설팅·공급망 리스크 분석·내부통제 시스템 구축을 통해 귀사의 안전한 성장을 돕겠습니다.

투명성은 성공의 열쇠입니다.